थॉमस डानियल
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) द्वारा गैर-अनुपालनको लागि धेरै नियामक अनुसन्धानहरू समाधान गर्न, जसमा मनी लान्ड्रिंग विरोधी (AML) उल्लङ्घन र पर्यवेक्षण र प्रकटीकरण प्रक्रियाहरूमा कमजोरीहरू समावेश छन्, समाधान गर्न, रोबिनहुडले $२९.७५ मिलियन तिर्न सहमति जनाएको छ।
नियामक त्रुटिहरू र निपटान विघटन
मार्च ७ मा, FINRA ले सम्झौताको घोषणा गर्यो, जसमा प्रभावित ग्राहकहरूलाई $३.७५ मिलियन क्षतिपूर्ति र $२६ मिलियन नागरिक सजाय समावेश छ। नियामकले पत्ता लगायो कि रोबिनहुडले AML प्रक्रियाहरू, व्यापार अनुगमन, र खाता प्रमाणीकरण उल्लङ्घन गरेको छ किनभने यसले सम्भावित गलत कार्यको चेतावनी संकेतहरूलाई सम्बोधन गर्न बेवास्ता गरेको छ।
रोबिनहुडको क्लियरिङ् प्रणालीको अपर्याप्त निरीक्षणका कारण, मार्च २०२० र जनवरी २०२१ बीचको उच्च व्यापारिक गतिविधिको अवधिमा प्रशोधन ढिलाइ भयो। यस समयमा, गेमस्टप (GME) र AMC इन्टरटेनमेन्ट होल्डिंग्स (AMC) ले आफ्नो मेम स्टकमा प्रतिबन्ध लगाएका थिए।
यसबाहेक, FINRA ले पत्ता लगायो कि रोबिनहुड फाइनान्सियल र रोबिनहुड सेक्युरिटीजले शंकास्पद लेनदेनहरू पहिचान गर्न, हेर्न वा खुलासा गर्न असफल भए, जस्तै धोखाधडीपूर्ण पैसा स्थानान्तरण, हेरफेर गर्ने व्यापार, र बाहिरी ह्याकरहरूद्वारा खाता अधिग्रहण।
रोबिनहुडले आफ्ना ग्राहकहरूको पहिचान पर्याप्त रूपमा पुष्टि नगरी हजारौं खाताहरू खोलेको पत्ता लागेपछि AML नियमहरू थप उल्लङ्घन भए। थप रूपमा, व्यवसायले सामाजिक सञ्जाल सञ्चारहरूको निगरानी र कायम राख्न असफल भएर सामाजिक सञ्जालमा सशुल्क प्रभावकारीहरूबाट भ्रामक प्रचार सामग्रीलाई अनुमति दियो।
पूर्व नियामक बस्ती र पुनर्स्थापना
३.७५ मिलियन डलरको क्षतिपूर्ति रोबिनहुड फाइनान्सियलको "कलरिङ" को अभ्यासको कारणले हो, जुन बजार अर्डरहरूलाई सीमा अर्डरमा परिणत गर्ने प्रक्रिया हो, र ग्राहकहरूलाई उचित जानकारी दिन असमर्थता हो।
रोबिनहुडले नियामकको निष्कर्षसँग सहमति जनायो तर FINRA को आरोपलाई न त स्वीकार गर्यो न त खण्डन नै गर्यो। रोबिनहुडका संस्थाहरूले जनवरी २०२४ मा अमेरिकी धितोपत्र तथा विनिमय आयोग (SEC) लाई इलेक्ट्रोनिक पत्राचार अद्यावधिक नगर्ने लगायत दश भन्दा बढी धितोपत्र नियमहरू तोडेको स्वीकार गरेकोमा ४५ मिलियन डलर तिर्न सहमति जनाएपछि यो सम्झौता भएको हो।
नियामक अवरोधहरूको बावजुद राम्रो Q4 परिणामहरू
$९१६ मिलियन खुद आम्दानी र $१ बिलियन भन्दा बढी राजस्वको साथ, रोबिनहुडले नियामक छानबिनको बावजुद २०२४ को चौथो त्रैमासिकको ऐतिहासिक वित्तीय परिणामहरू रिपोर्ट गर्यो। उल्लेखनीय रूपमा, क्रिप्टोकरेन्सी व्यापार मात्रा ४५०% ले बढेर $७१ बिलियन पुगेको छ, जबकि आम्दानी २००% ले बढेर $३५८ मिलियन पुगेको छ।
बलियो वित्तीय नतिजाहरूले यी नियामक अवरोधहरूलाई सम्बोधन गर्दै अनलाइन व्यापार बजारमा रोबिनहुडको दृढतालाई उजागर गर्दछ।
